Kundenverifikation - Überblick über die Lösung

Das Finanzwesen gehört zu den am stärksten regulierten Branchen weltweit. Finanzdienstleister sind es gewohnt, ihre Compliance-Praktiken fortlaufend anzupassen, um den Änderungen und Neuerungen der Vorschriften durch die Regulierungsbehörden gerecht zu werden und sich den Herausforderungen und Risiken der sich wandelnden Finanzlandschaft zu stellen. Compliance ist eine unverzichtbare Verpflichtung.

Für Finanzunternehmen ist eine proaktive Strategie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität essenziell, die über bloße Formalia hinausgeht. Diese Strategie sollte operativ effizient gestaltet sein, die Auswirkungen auf die Kundenerfahrung minimieren und gleichzeitig effektiven Schutz vor Finanzkriminalität bieten. Der KYC-Prozess (Know Your Customer) spielt dabei eine zentrale Rolle.

KYC ist ein einfaches Konzept, aber schwierig in der Umsetzung. Finanzdienstleister müssen sich ständig an neue Vorschriften anpassen und gleichzeitig mit den wachsenden Datenmengen der Kunden umgehen.

Obwohl KYC ein wesentlicher Bestandteil des Onboardings ist und Aktivitäten wie Informationsanforderungen umfasst, empfinden viele Institutionen und deren Kunden diesen Prozess als extrem manuell und schmerzhaft langsam. Firmen haben oft Schwierigkeiten, die benötigten internen und externen Daten zeitnah zu sammeln und kämpfen mit Problemen bezüglich Datenqualität, -herkunft und -management, was den Prozess weiter verzögert.

Kunden erwarten eine nahtlose und schnelle Erfahrung, aber viele Unternehmen schaffen es nicht, diese bei der Neukundenakquise oder der Anpassung von Bestandskunden an neue Standards zu bieten. Wie können Finanzinstitute den KYC-Prozess also einfacher und schneller für alle Beteiligten gestalten?

Bei Genpact haben wir mit einigen der größten Institutionen weltweit zusammengearbeitet, um ihre KYC-Prozesse und -Ergebnisse zu transformieren. Mit unserer Erfahrung, Effizienz und Expertise haben wir geholfen:

Einem führenden globalen Social-Media-Unternehmen: Innerhalb von nur zwei Monaten haben wir ein Team von 400 Prüfern aufgebaut, um das KYC-Management zu unterstützen und die bestehenden KYC-Prozesse durch eine umfassende Überarbeitung von Personen- und Technologielösungen verbessert. Dies erhöhte die Effizienz um mehr als 20 % und verbesserte die Kundenerfahrung.

Einer weltweit tätigen Bank mit Sitz in Europa: Wir haben 80 % der KYC-Due-Diligence-Datenerfassung automatisiert und die Anzahl der Rückfragen an Kunden reduziert. Dies steigerte die Effizienz der Bank erheblich und verbesserte die Kundenzufriedenheit durch einen optimierten Onboarding-Prozess.

Einer der größten Finanzinstitutionen Australiens: Wir unterstützten sie dabei, die globalen Compliance-Anforderungen des neuen KYC-Standards zu erfüllen. Wir boten umfassende Unterstützung in den Bereichen Beratung, Technologie und Betrieb, implementierten riskCanvas™, gestalteten das Datenmodell und automatisierten die Due-Diligence-Datensammlung. Dies verbesserte die Kundenerfahrung und machte den Prozess effizienter.

Unsere KYC-Lösungen, entwickelt und bereitgestellt von Experten in Beratung und Betrieb, helfen Finanzinstitutionen, mit den Vorschriften Schritt zu halten, Risiken zu reduzieren, die Kosten für die Compliance zu senken und den Kunden durch nahtlosen Service zufriedenzustellen.